1. Vaste leningen
In het onderstaand overzicht wordt een beeld geschetst van het verloop van de vaste leningenportefeuille voor het jaar 2023.
| (bedragen x € 1.000) | ||
|---|---|---|---|
Mutaties in portefeuille | Bedragen | Rente % | |
Stand per 1 januari 2023 | 63.393 | 0,399% - 4,780% | |
Nieuwe leningen | 5.000 | ||
Reguliere aflossingen | 4.946 | ||
Vervroegde aflossingen | 0 | ||
Stand per 31 december 2023 | 63.447 | 0.399%-4,780% | |
De financieringsbehoefte van de gemeente wordt bepaald door het verloop van verschillende kasstromen: liquiditeitsverloop vanuit de exploitatie, meerjarig investeringsplan, liquiditeitsverloop binnen grondexploitaties en herfinanciering van aflopende leningen.
2. Kasgeldleningen
In 2023 heeft de gemeente West Betuwe een viertal kasgeldleningen aangetrokken ter overbrugging van korte periodes van een liquiditeitstekort.
(bedragen x € 1.000)
Looptijd | Opgenomen bedrag | Rentepercentage |
|---|---|---|
19-04-2023 t/m 18-05-2023 | 3.000 | 3,140% |
28-04-2023 t/m 26-05-2023 | 4.000 | 3,300% |
25-05-2023 t/m 26-06-2023 | 5.000 | 3,330% |
27-12-2023 t/m 29-01-2024 | 4.000 | 4,100% |
3. Relatiebeheer
Met de huisbankier BNG Bank vindt periodiek overleg plaats, waarbij aandacht wordt besteed aan eventuele nieuwe ontwikkelingen. In november 2023 heeft overleg met de BNG plaatsgevonden, waarbij geconcludeerd kon worden dat de faciliteiten als toereikend moeten worden beschouwd en de condities als marktconform